财富管理如何在长周期中规避市场波动风险,取得稳定的收益?资产配置成为最佳的解决方案。记者获悉,近日招商银行针对50万-500万的“金葵花”客户,在全行范围开始推广资产配置系统,并计划2014年上半年所有分行客户经理熟练运用,并高效服务客户。
“资产配置财富管理在国外早已成熟,国内过去的资产配置方案基本都是靠客户经理的个人经验形成的,但客户经理的水平参差不齐,有很大的局限性;招行立足本土专业的资产配置系统以标准化、智能化的机制为客户输出《资产配置建议书》,防范差异化风险。”招商银行相关负责人告诉记者。
据了解,招商银行资产配置系统是国内首个智能化资产配置系统。该系统以风险价值评估模型为基础,结合客户的风险承受、资产规模等级,为客户量身输出资产配置方案。经过两年多的开发,该系统已正式上线,目前正处在全行推广阶段。“通过资产配置系统接受过招商银行客户经理的资产配置建议后,客户满意度普遍提高。根据我们的调查,70%以上的客户都接受资产配置的理念。”上述招行相关负责人表示。
据悉,在国外,资产配置服务是专属于高端客户的收费服务,而招行在资产配置系统的推广期间,这项高品质、量身定制的理财规划服务正在特邀客户零距离免费体验。
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