招商银行“家庭工作室”国内首单财富传承“家族信托”正式签约,截至2013年6月累计的案例超过50个。日前,招商银行又进一步推出了细分领域的“财富传承家庭工作室”,针对超高净值家庭提供定制化的财富保障与传承方案,包括家族信托、税务筹划、法律咨询等。
招商银行与贝恩咨询公司联合发布的《2013中国私人财富报告》调查显示,“财富保障”成为中国高净值人士财富管理的首要目标,而“财富传承”需求进一步显现,有约三分之一的高净值人士、约二分之一的超高净值人士开始考虑财富传承,部分高净值人士已开始进行财富传承的安排,希望借助的工具和服务包括家族信托、税务筹划、法律咨询、保险规划等。
据了解,信托制度是一种以资产为核心、以信用为基础、以信托为方式的财产管理制度,在财产管理、资金划转、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能与作用。法律上,信托把财产权分为名义上的财产产权与实质的财产权,委托人设立并交付信托资产,受托人拥有名义的财产权,有管理、执行、运用及分配信托资产的权利,却没有实质所有权及受益权,而受益人享有信托的实质财产受益权。此外,招商银行私人银行“财富传承家庭工作室”还提供了专属的税务咨询与筹划服务以及家庭和企业的经营、投资、理财活动的综合规划,帮助高净值家庭获得合理合法的节税收益。
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