招商银行近年来有针对性地提升综合金融服务能力，探索对家族财富进行长期规划和风险隔离的金融创新，并在银行业率先推出“家庭工作室”，在私人银行家族信托领域抢占了先机。
招商银行私人银行(济南)中心总经理张维娜说，家族信托是一种以资产为核心、以信用为基础、以信托为方式的财产管理制度，在财产管理、资金划转、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能与作用。家族信托不仅可以实现资产隔离、财产传承、计划支付、保值投资、税务筹划等功能，还可以通过信托设计，集中家族股权，维系家族对企业的控制。
“家族信托在海外是一项成熟的业务，但内地还是空白。近两年内地出现的投资移民热潮，一个重要原因是缺少为民营资本传承服务的金融工具。不少民营资本只是希望保障和延续其家族财富，但由于内地的金融机构一直没能提供相应的工具手段及解决方案，才萌生了到境外去的想法，导致很多民营资本外流。”张维娜说，家族信托在中国是一种新趋势，一旦开展起来，居民在境内就可以实现财富的风险保障、企业与家庭财产的风险隔离、财富代际传承、合法节税等原来只能在境外环境下才能实现的目标，这对资金外流可以起到比较明显的抑制作用。
据介绍，经过一年的探索和积累，招商银行已正式签约首单财富传承家族信托，从而在银行业实现了此项业务的突破。截至目前，招商银行签约家族信托客户已经有10家。
张维娜说，招商银行在率先推出针对超高净值人士的“家庭工作室”后，又进一步推出了细分领域的“财富传承家庭工作室”，实现对高净值人士的进一步细分，为超高净值家庭提供定制化的财富保障与传承方案。“目前，私人银行业务已进入精耕细作阶段，未来私人银行服务的核心将由产品配置逐渐向提供全面理财规划和综合金融服务转变。”
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